Ihr Vermögen bleibt für die kommende Generation oder für einen guten Zweck erhalten. Als Unternehmerin oder Unternehmer planen Sie frühzeitig, wie Ihr Unternehmen nach Ihrem Rückzug weitergeführt wird. Ein früh geplanter Wechsel in der Unternehmensführung ist dafür wichtig. Gemeinsam mit Ihnen und Ihren rechtlichen und steuerlichen Beraterinnen und Beratern entwickeln die Beraterinnen und Berater im Private Banking einen klaren Plan für die Übergabe Ihres Unternehmens.

Sie haben mehrere Möglich­keiten, für andere vorzu­sorgen und dabei Steuern zu sparen. Schließlich können Sie in zehn Jahren im Rahmen der Steuer­freibeträge eine Schenkung vornehmen und damit einen Teil Ihres Vermögens übertragen. Je früher Sie sich informieren, desto mehr Möglichkeiten haben Sie.

Umfassender Schutz ist ein Stück Lebens­qualität. Erkennen Sie frühzeitig Risiken und entwickeln Sie daraus neue Chancen – gemeinsam mit Ihrem Berater. 

Ihre Beraterin oder Ihr Berater untersucht Wechselwirkungen zwischen Ihrem privaten und unternehmerischen Leben. Sorgen Sie besonders für Notfälle wie eine schwere Erkrankung rechtzeitig vor, damit Ihr Unternehmen langfristig sicher weitergeführt wird.

Immobilien sind ein fester Bestand­teil Ihrer Vermögens­werte. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um das Eigen­heim oder eine reine Kapital­anlage handelt. Oft entstehen dieselben Fragen und Ansprüche. Ihr Berater unterstützt Sie zusammen mit  Immobilienexperten bei Fragen zum eigenen Zuhause oder auch zur Immobilie als Baustein Ihrer Vermögens­struktur.

Die Nachfrage nach Gewerbe­immobilien ist in vielen Regionen größer als das Angebot – und damit für Investoren ein hochinteres­santer Markt. Mithilfe Ihres Beraters können Sie Ihren Verwaltungs­aufwand Ihrer Immobilien deutlich reduzieren. Ihr Berater hilft Ihnen zusammen mit Immobilienexperten bei der Entscheidung, was Sie als Eigentümer selbst übernehmen können und wo sie ein profes­sioneller Immobilien­verwalter unterstützen sollte. Verschiedene Partner können einen Komplett­service im Immobilien­management für Sie bieten: Aufgaben der Haus­verwaltung oder auch das gesamte Facility Management können Sie abgeben.

Eine Gegenüber­stellung Ihrer Chancen und Risiken klärt die wichtigsten Fragen:

Chancen

• Hohe Nachfrage nach Gewerbe­flächen und Wohnungen in städtischen Regionen
• Risikoarmes Investment unter Berücksichtigung der Qualität, des Standortes, der Bausubstanz und der Mietverhältnisse
• Zinsen bewegen sich auf historisch niedrigem Niveau

Risiken

• Eine gute Planung ist wichtig, um steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten zu nutzen
• Industrieunternehmen und andere Betriebe verlagern ihre Standorte zunehmend aus städtischen Regionen
• Der Markt für Betriebs­immobilien ist sehr heterogen

Sich bei der Alters­sicherung allein auf den Staat zu verlassen, funktioniert gerade bei vermögenden Menschen oft nicht. Ihnen auch im Alter einen Lebens­standard zu ermöglichen, der Ihren Vorstellungen entspricht, darauf baut Private Banking auf. Sie benötigen mehr Mittel als Normal­verdiener, um im Alter rund 70 Prozent jenes Lebens­standards zu halten, den Sie während ihrer aktiven Zeit pflegten. So kann auch bei Vermögenden eine Versorgungs­lücke oder eine Liquiditäts­lücke entstehen.

Entlang der drei Säulen der Zukunftssicherung – Basisversorgung, Zusatzversorgung, Kapitalanlagen und Immobilienanlagen – lassen sich Ihre bereits vorhandenen Vorsorge­maßnahmen erfassen. Zum Wohlstand im Alter gehören natürlich auch Gedanken an ihre Angehörigen, Kinder und Enkelkinder. Um Liquidität ein Leben lang und auch generations übergreifend sicherzustellen, bedarf es gründlicher Planung.